Cảnh báo các hình thức lừa đảo Forex tại Việt Nam

Trong thời buổi nền kinh tế suy thoái, lạm phát tăng cao thì ý thức về đầu tư cũng dần được chú trọng nhiều hơn. Tuy nhiên, lợi dụng tâm lý đó mà nhiều kẻ xấu đã biến tướng các hình thức đầu tư nhằm lừa đảo những nhà đầu tư non trẻ. Lừa đảo là một vấn đề nhức nhối và cản trở nhà đầu tư khi mới bước chân vào thị trường vì vậy hãy tìm hiểu xem có những hình thức lừa đảo nào để cùng phòng tránh nhé!

   1. Lừa đảo qua những cuộc gọi thông báo khẩn cấp

Chiêu trò này khá mới và cũng được biến tướng khá phức tạp, được tổ chức ngày càng bài bản và có hệ thống.

Giả danh tổ chức nhà nước có danh tiếng: thường là những cuộc gọi giả danh công an giao thông, thông báo về việc vi phạm luật giao thông và yêu cầu đóng phạt. Hoặc giả danh một công ty bảo hiểm lớn, thông báo rằng thông tin của bạn đã bị đánh cắp để làm hồ sơ trả góp bất hợp pháp, yêu cầu thông tin cá nhân để đưa lên cơ quan công an giải quyết hộ cho bạn, thậm chí còn có người thứ 2 đóng giả làm công an để tiếp chuyện bạn khi bạn yêu cầu chuyển máy.

Giả danh bệnh viện tạo tình huống khẩn cấp: chiêu trò này đánh vào tâm lý yếu dạ của những gia đình có con đi học đi làm xa. Chúng sẽ giả danh bệnh viện để thông báo về vụ tai nạn nghiêm trọng của con bạn, yêu cầu chuyển tiền viện phí gấp để thực hiện phẫu thuật. Trong trường hợp này hãy nhanh chóng liên lạc với con em bạn trước để xác minh sự việc hoặc gọi ngược lại cho tổng đài bệnh viện thay vì rối lên và nghe theo lời kẻ gian.

Cảnh giác chiêu trò từ những cuộc gọi lừa đảo

     2. Lừa đảo theo mô hình đa cấp ponzi

Đây là hình thức lừa đảo khá phổ biến và có mặt từ rất lâu trên thế giới, hoạt động dựa trên nguyên tắc lấy tiền của người đến sau trả lại cho người đến trước. Tất nhiên, những người đến sau cùng thường sẽ chẳng nhận được gì cả ngoài một cục uất ức.

Tại Việt Nam, người ta dùng thuật ngữ “đa cấp” để nói đến mô hình Ponzi này. Người tham gia bị thu hút bởi số tiền lợi nhuận được hứa hẹn quá hấp dẫn, từ đó họ tìm cách mời những người khác cùng tham gia vào hệ thống, số tiền mà người đến sau rót vào sẽ được người cầm đầu ngụy trang thành “lợi nhuận” và trả cho những người đến trước. Cứ thế dòng tiền cứ rót vào cho đến khi lượng tiền đổ vào không đủ để trả cho tất cả người tham gia, mô hình sẽ sụp đổ.

Mô hình lừa đảo đa cấp Ponzi được biến tướng khá phức tạp tại VN

Về đến Việt Nam mô hình Ponzi này đã được biến tướng dưới nhiều hình thức khá phức tạp, tuy nhiên vẫn sẽ có những đặc điểm nhận dạng được chúng:

• Kêu gọi đầu tư làm giàu nhanh chóng, thiếu cơ sở, đưa thông tin mơ hồ, phóng đại nhằm qua mặt nhà đầu tư.
• Hứa hẹn trả mức lãi suất cao ngất ngưởng, hấp dẫn dù chỉ với một khoản vốn nhỏ.
• Cam kết chắc chắn không rủi ro hoặc rủi ro siêu thấp, đưa ra tỷ lệ hoàn vốn cố định.
• Khó rút vốn: Ban đầu có thể dễ dàng để tạo niềm tin cho người tham gia, nhưng sau đó thường rất khó có thể rút vốn khỏi mô hình này. Bản thân đối tượng lừa đảo cũng liên tục mời chào các gói đầu tư với lãi suất cao hơn để hạn chế việc người tham gia rút vốn khi đến hạn.

Dựa vào những đặc điểm trên mà các nhà đầu tư có thể tự rút ra những kinh nghiệm để tránh né được cái bẫy Ponzi này, chẳng hạn như:

• Cần tìm hiểu thông tin liên quan đến dự án: Liệu có sự mập mờ, bí mật không muốn được công khai như lộ trình phát triển, công nghệ,…
• Nguyên tắc phải nhớ: Lợi nhuận càng cao – rủi ro càng cao
• Chú ý đến số liệu thực tế: Các số sách, báo cáo công khai, số liệu thông tin đầu tư, …
• Đưa ra quyết định dựa vào dữ liệu phân tích, cơ sở rõ ràng, không nên dựa vào sự tin tưởng hay sức ảnh hưởng của người khác

   3. Mạo danh các sàn đầu tư chứng khoán nổi tiếng

Đây là hình thức khá phổ biến hiện nay, chiêu trò này đánh thẳng trực tiếp vào các sàn chứng khoán đối phủ bằng cách sử dụng danh nghĩa tên sàn để tạo ra những phi vụ lừa đảo. Những tình huống dễ gặp nhất có thể thấy là không cho khách rút tiền, nhân viên hỗ trợ không giải đáp,... Chẳng hạn như sàn Dex Investing cũng vừa xảy ra trường hợp tương tự với sự giả mạo của một tổ chức đen nào đó lấy danh nghĩa Dex Investing để lùa gà, lừa khách nạp tiền nhưng rồi không cho rút.

Dex Investing luôn cố gắng tạo dựng uy tín trong mắt nhà đầu tư

Một sàn giao dịch uy tín thì dù đôi lúc có khiến bạn chờ đợi lâu nhưng cuối cùng bạn vẫn có thể rút được lợi nhuận về tài khoản ngân hàng. Còn với sàn lừa đảo thì nhà đầu tư sẽ bị giam tiền hoặc tệ hơn nữa là trường hợp sàn “biến mất” khiến người tham gia không biết tiền mình đang nơi đâu. Thực tế tình trạng bị khóa tài khoản, không cho rút tiền xảy ra như “cơm bữa” khiến nhà đầu tư hoang mang lo lắng.

Cách để nhận diện và thoát khỏi cạm bẫy chiêu trò lừa đảo này phụ thuộc rất nhiều vào sự nghiên cứu và kiến thức của nhà đầu tư. Hiện nay các sàn đều khoác lên mình những bộ cánh lộng lẫy và uy tín, nào là giấy phép kinh doanh quốc tế, chứng chỉ hoạt động được cấp bởi tổ chức đa quốc gia, có hàng trăm ngàn khách hàng đã giao dịch thành công,...v…v. Tuy nhiên, nhà đầu tư mới cần thật sự tỉnh táo, tìm hiểu sâu về thông tin sàn và những giấy tờ pháp lý mà sàn rêu rao. Chẳng có gì khó, bạn chỉ việc search tên tổ chức, số giấy phép trên google là có thể xác thực được thông tin cần biết là thật hay ảo.

Trên đây là một số chiêu trò lừa đảo tinh vi mà bạn cần biết để phòng tránh. Chúc bạn đọc nhiều sức khỏe và luôn sáng suốt trong mọi quyết định đầu tư của mình!

Thanh Lam